「Vitalik 不那么喜欢 DeFi?」近期在 Steady Lads Podcast 中,合成资产协议 Synthetix 创办人 Kain Warwick 讨论了以太坊共同创办人 Vitalik Buterin 不喜欢 DeFi 的立场,他表示这是他过去五年犯的最大错误,让以太坊生态开发者们产生怀疑。而 Vitalik 也回应了这样的评论,并试图阐述自己的喜好。
社群观点:对 Vitalik 不爱 DeFi 感到惊讶
同样来自 Synthetix 的 MilliΞ (@llamaonthebrink) 表示,看完这集 Podcast,如果你感到惊讶是绝对可以理解的。因为尽管 DeFi 是以太坊生态系统的重要部分,Vitalik 和以太坊基金会却对去中心化金融 (DeFi) 持保留态度。
虽然我们无法确定 Vitalik 的立场,但他曾表达过对以太坊过度金融化的担忧,认为过度关注 DeFi 可能会偏离更具变革性应用的目标,如去中心化治理和公共财。因此,从这个角度来看,他对 DeFi 作为以太坊唯一或主导用途的热情可能并不高,尤其是当许多协议依赖于中心化或强依赖于受信赖实体(如预言机和多重签名)时。
他质问:「ETH 的绝大部分价值来自它在 DeFi 中做为抵押品,你到底为什么希望看到更少的 DeFi 协定被构建呢?」
(呼吁做回 Cypherpunk!Vitalik 眼中的区块链与以太坊理想社会型态,整合投机与发展)
他也纳闷 Vitalik 对于即使 USDC 有中心化风险,但仍抱持正面支持。他猜想,支持 USDC 可能更多是出于实用性考量,因为这种稳定币在去中心化选择仍具挑战性时,提供了流动性和稳定性。
Vitalik 思想具有矛盾?
Synthetix 的 MilliΞ 表示,去赞扬像是 USDC 这样的东西,并希望 DeFi 变得更少,是很讽刺的。但 Vitalik 的观点并不一定代表整个社群。
他试图去同理 Vitalik 并表示,批评 DeFi 不够去中心化是有道理的,这或许反映出更希望推动抗审查性强、较少依赖中心化组件的协议,而非完全反对 DeFi 概念。他也期待 Vitalik 可以解答他的问题。
Vitalik:我希望看到的应用不是流动性挖矿
Vitalik 表示:「我希望看到的应用程式类型是 (i) 永续有用,并且 (ii) 不会牺牲原则 (无需许可、去中心化等)。」
Vitalik 表示:「我认为 DEX 很棒,我每周都会使用它们。 我认为去中心化稳定币 (例如:RAI) 都很棒。 我认为 Polymarket 很棒。 我认为 USDC 不如 RAI 好,但实际上我们只需要尊重它非常方便并且很多人都在使用它。
在进行国际捐赠时,它对我个人来说非常有用,比银行业务要方便得多。我们在这里努力使全球经济和社会更加开放和自由,新兴市场的人们使用稳定币自由交易是一个真实用例,无处不在。
以太坊上的 USDC 也远优于中心化交易所内部的帐户到帐户转帐,后者也经常发生。如果我们有很多人使用 USDC,那就会造成一种情况,人们也更容易转向其他更去中心化的稳定币。 我「不」尊重的事物,基本上是那些吸引力来自于一些没有可持续性的临时来源的东西,例如。
我对 2021 年时代的流动性挖矿热潮并不感到兴奋,因为很明显,它来自基本上是临时的代币发行。 如果人们告诉我『你可以把你的币停在这里获得不错的收益』,我的问题总是,『收益从哪里来?谁是交易另一方的人,谁在支付收益?』在那些对问题有具体答案的情况下,有充分的理由相信 5 年后会保持不变,那么我对此感到非常兴奋。」
对 DeFi 利率感到担忧
Vitalik 表达了对于去中心化金融 (DeFi) 市场可持续性的担忧,特别是关于收益来源的问题。Vitalik 担心,DeFi 的收益来源可能像一个「衔尾蛇」(ouroboros,自我吞噬的蛇)— 收益来自于加密货币交易本身,而非外部的价值创造。
具体来说,即使能给出明确的解释,例如:美元持有者可以通过借贷赚取 8% 的年利率,而这些利率由想用 2 倍杠杆交易 ETH 的人支付,这依然说明 DeFi 市场的存在依赖于 ETH 市场的存在。因此,尽管 DeFi 很有潜力,但它的增长上限可能是有限的,无法成为推动加密市场实现 10 倍到 100 倍采用爆发的关键动力。
Vitalik 希望看到一个更具说服力的故事,解释这些收益的来源,并且这些收益应该与外部价值相关联。Vitalik 提到一些可能的解释,例如加密货币在进行国际货币交易时具有结构性的效率优势,但他希望能听到更多这方面的讨论。
还有金融以外更重要的事
Vitalik 再补充:「我们都应该同意资金『不够』。当今世界技术中存在许多快速增长的集中点和威胁:
- 对加密消息的持续政治攻击
- 集中式身份系统和信用评分
- 不安全/专有作业系统中的错误/后门
- 社交媒体 – 政府对平台实施的审查,以及平台本身对演算法的不透明/集中化
- 少数强国获得了越来越多的权力,可以从半个网路中剥夺地球另一端的人们的平台
- 集中式 AI 的监控、去平台化和经济主导风险
- 对脑机介面 (BCI) 的类似担忧即将到来
「即使你可以用魔法让金融变得完美无缺,如果我们把这些其他问题弄错了,世界仍然会非常糟糕,沿著我们关心的所有哲学轴线,这些轴线最初将我们带入了加密货币领域。 与此同时,财务是推动许多此类趋势的任何战略的关键部分。除非你支付 VPN 的方式是保护隐私的,否则你的 VPN 不是匿名的,所以我很感谢 RAILGUN 给了我一种方法来做到这一点(并且对 0xbow 在扩大隐私的同时,最大限度地减少不良行为者从此类协定中受益的能力方面的工作感到兴奋,所有这些都没有后门)。
Polymarket 是金融的一部分,但也不仅仅是金融。Farcaster 是社交性的,但它使用金融因素来对抗垃圾资讯,我会猜想去中心化社交的永续变现策略,将涉及去中心化金融 (当任何人都可以建立用户端时,广告本质上更加有限,因此您必须尝试其他方法),所以我认为去中心化金融和其他去中心化技术之间的交叉点将非常重要。而『其他去中心化技术』是一个自然不会获得 $100M VC 轮次的产业,所以我认为它今天需要高水平的明确支持,尽管我的理想情况是我们可以找到稳定的反馈回圈来开发它。」