美国证交会 (SEC) 昨日的新闻稿指出,该机构指控加密友善银行 Silvergate 及其前 CEO 与前风险长,在监控已倒闭交易所 FTX 及其相关实体之间、近 90 亿美元的可疑金流往来中失职,直接促进并参与该交易所的诈欺行为。
(联准会审查员称加密业务是 Silvergate 银行倒闭主因)
SEC 曾对 Silvergate 提起诉讼
昨日 (1) 提交给纽约南区地方法院的文件显示,SEC 指控 Silvergate、其前 CEO Alan Lane 及前风险长 Kathleen Fraher,没有实施充分的措施来监控包括 FTX 在内的客户转移资金的纪录,违反了《银行保密法》及《反洗钱合规计划 (BSA/AML)》。
SEC 表示,两人甚至还就此事,向投资者作出虚假陈述,对其产生误导:
自 2022 年 11 月至 2023 年 1 月,Silvergate、Lane 及 Fraher 误导了投资者,称该银行拥有有效的 BSA/AML 合规计划,并在一定程度上对其高风险加密货币客户 (包括 FTX) 进行了持续监控。
并补充,「事实上,Silvergate 的自动交易监控系统,并未能监控客户在其自家的银行支付平台 Silvergate Exchange Network (SEN) 上超过 90 亿美元的交易。」
另外,Silvergate 前财务长 Antonio Martino 则遭指控,在 FTX 倒闭后蓄意扭曲并淡化了该公司的财务危机:
Martino 在公司的财报发布及会议上,低估了其预期证券销售的损失,并误导投资者相信 Silvergate 的资本仍然充足。
SEC 执法总监:刻意忽视 FTX 异常金流
对此,SEC 执法总监 Gurbir Grewal 也表达强烈谴责,强调上市公司及其高管必须在危机时刻,诚实地面对投资者及大众:
他们并没有向投资者坦承其合规计划的严重缺陷,尤其在 FTX 作为 Silvergate 最大的银行客户之一倒闭之后,他们反而加倍努力,误导投资者关于这些计划的妥善性。
并补充,「事实上,正因这些误导,Silvergate 未能察觉到 FTX 的疑虑之处,该公司的股票暴跌,抹去了投资者数十亿的资金。」
Silvergate 与 SEC 和解、未正面回应
目前,包括 Silvergate、Lane 以及 Fraher 均已与 SEC 达成和解,分别向其支付 5,000 万美元、100 万美元、以及 25 万美元的民事罚款,然而仍未对相关指控表达「承认或否认」。
其中,仅有 Martino 拒绝与 SEC 达成和解,并透过其律师事务所 Linklaters 澄清:
SEC 的指控是毫无根据且不负责任的,我期待在法庭上陈述我的案件并洗清我的名誉。
目前,该和解协议还仍待法院批准,而有关 Silvergate 与联准会 (Fed) 以及加州金融保护与创新部的诉讼和解也持续进行中。
Silvergate 的殒落
2022 年底,FTX 申请破产,多名高管被起诉诈欺,而 Silvergate 的客户也因此面临存款挤兑。
直到去年 3 月,美国在短短一个月内出现了 3 间银行的倒台,而 Silvergate 作为其中一间,不同的地方则是自愿申请清算。
(联准会下令 Silvergate 限时清算!加密友好银行 Silvergate 的一生回顾)
几个月前,圣地亚哥联邦法官批准了 FTX 用户针对 Silvergate 所提起的集体诉讼,称其知悉 FTX 的欺诈行为,但却借由牺牲 FTX 用户的利益,不公正且不合法地从中得利。