Chainlink 的共同创办人 Sergey Nazarov 于 2024 Eth CC 大会演讲中说明 Tokenized RWA (代币化现实世界资产 ) 所能带动的全球金融市场,他同时介绍 Chainlink 的预言机 (Oracle) 在这波趋势下扮演的重要角色。
根据链上数据显示公链上的代币化现实世界资产 (Tokenized Real World Asset) 已达到 1700 亿美元,超越去中心化金融 (DeFi) 900 亿美元。 Chainlink 做为首个同时与传统金融机构合作又以区块链系统跨链开发管理为主的生态系统,创办人雄心勃勃的预言未来所有传统资产都会代币化并合并到传统机构。
Chainlink 可让用户避免使用无法验证真伪的应用程式
Sergey Nazarov 讲述 Chainlink 预言机运作方式可保护机构与投资人免于被应用程式的虚假数据所欺骗,可同时为机构与投资人做风险评估。 Chainlink Oracle Network 可分析应用程式里的数据是否为真实有效数据,避免发生FTX破产或是闪电贷攻击事件。透过 Chainlink 生态系整合分析储备证明 ( Proof of Reserve )、市场价值 ( Market Prices )、参考数据 ( Reference Data )、身份验证 ( Identity Data )、资产净值 ( New Asset Value )、危险指数 ( Risk Rating )、和其他参考数据 ( Any / All Other Data ) 等七大数据进入预言机汇整后同步到资料库得到各类分析数据指标给机构参考。
以富达国际基金为例,专业投资经理人运用 Chainlink 生态系中资产净值数据评估资产与负债的占比,此举可确保富达基金里的流动性资金与储备资金的稳定性。运作方式为将未上链的 NAV 数据经过 ZKsync 智慧合约上链后以链上凭证纪录买入与赎回的纪录,可保障客户的资产安全。以往区块链金融系统皆由工程师监管,现在的系统由专业的数位资产经理人管理资产。机构聘请上百位专业人士看管资产。
DTCC 的智慧资产净值合约结合
Chainlink 跟 DTCC 信托机构合作,帮助客户加速结算与控管每笔资金的生命周期,确保客户的风险降低。透过 Chainlink 的智慧资产净值合约 ( Smart NAV ),将每个利益相关者的基金与资产上链为智慧合约并不限制币种与链型。
ANZ & CCIP:现实世界资产的跨币交易与跨链结算处理
透过代币化现实世界资产,处理多重跨链与多重币种,将买方与卖方的数据由 Chainlink 资料库汇整。由可编程代币传输 (Programmable Token Transfer)、自动触发交易 (Automatically Trigger Exchange) 、用户端免上链 (No chain integration by user) 三种方式进入系统进行金融交易处理。
CCIP:运用现有的交易标准串连资本市场
Chainlink的 CCIP 聚合器可被传统金融机构的开发团队做应用程式,每笔交易透过 CCIP 路由器与路由器之间的互动快速进行加密传输,将 SWIFT 电报传输升级,借以串连全球资本市场。
Chainlink 的终极目标为建立一套标准整合所有现实世界里的数据并透过链上合约加密审核,为数据透过多方验证产生节点,对于即将到来万物皆可代币化的新世界提供了区块链技术应用方案。