英国金融行为监管局 (FCA) 在 25 日的新闻稿中指出,将因未落实反洗钱措施,对 Coinbase 旗下支付公司 Coinbase Payments 开罚 450 万美元。
(FATF 虚拟资产反洗钱标准进展报告:75% 司法管辖区都没做好,犯罪滥用猖獗)
Coinbase Payments 遭 FCA 裁罚 450 万美元
FCA 表示,美国交易所 Coinbase 子公司 Coinbase Payments Limited (CBPL) 因反洗钱措施不足,开罚 350 万英镑 (约 450 万美元)。
据悉,该公司主要为英国客户提供在 Coinbase 内部及相关应用中,加密资产的交易与传输服务:
CBPL 并不直接参与加密货币的交易,但充当加密货币的交易中介商及管道,然而该公司尚未就此业务进行注册。
FCA 指出,该公司于 2020 年 10 月与其签订了自愿要求 (VREQ),作为落实反洗钱措施的一环:
即便如此,CBPL 仍向 1.3 万名高风险客户提供电子货币服务,其中 31% 用户存入了约 2,490 万美元,然后透过其他 Coinbase 服务执行了价值约 2.26 亿美元的加密货币交易。
FCA 执法及市场监管执行董事 Therese Chambers 强调,像 CBPL 等加密公司需要有强而有力的金融犯罪防堵手段:
与加密货币有关的洗钱风险相当常见,相关企业则必须严正看待,而 CBPL 的反洗钱措施存在重大缺陷,并一再违反要求。
Coinbase 回应:无意违反、欢迎监管
对此,Coinbase 则在部落格声明中回应,该公司一直都致力于合规:
CBPL 自 2017 年起被 FCA 授权为「电子货币机构」,向当地用户提供电子货币及支付服务,而并没有被授权进行「加密资产交易」。然而,我们确实在 2020 年至 2023 年内无意间接纳了一些被分类为高风险的客户。
并补充,「那些高风险用户仅占总用户的 0.34%。」
此前,币安等诸多加密货币交易所也曾因防堵洗钱不力而遭到裁罚,甚至入监服刑。
(币安创办人赵长鹏 (CZ) 已向联邦监狱报到,展开四个月刑期)
FCA 首次援引 2011 年《电子货币条例》裁罚
据悉,这是 FCA 首次根据 2011 年《电子货币条例》对加密企业采取执法行动,而由于 CBPL 同意就此指控达成协议,FCA 也同意依法减免该公司 30% 的罚款。
不过,FCA 的加密监管一直都以严谨著称,从公布加密公司广告行销指南,到推动稳定币监管计划,可以说是不遗余力。
(剑指加密 KOL!英国监管机构 FCA 二度警告迷因宣传图文:违法得处2年监禁)