美国证券交易委员会 SEC 于 9 月 3 日指控一名加州企业家 Maria Dulce Pino Dickerson 及其加州的公司涉嫌透过发行证券诈欺投资人,从超过 130 名投资人手中募集约 700 万美元,并以美国菲裔族群为首要目标,而这为期 2 年多的诈骗诉讼案也在近日落幕。
借助相同文化背景 博取信任并诱骗投资
根据先前 ABC 10 News 对此诈骗案受害者的采访影片,Dickerson 会借由强调与投资人同是菲律宾语使用者、文化等背景来建立熟悉度,进一步取得信任并诱骗资金。
根据 SEC 的起诉书表示,从 2021 年 3 月到 2023 年 5 月,Dickerson 透过不实陈述,诱使投资人购买自家公司的股份。同时声称这些资金将用来向民事律师提供诉讼贷款,并强调自家公司将从最终和解或回收金额当中获得分润。
起诉书指出,Dickerson 向投资人承诺,每月可获得 10% 到 17.5% 的高额回报。事实上自家公司并未发放任何贷款,亦未进行其他业务或产生任何收益。反倒是 Dickerson 至少挪用了 250 万美元的投资资金,用于个人房地产、赌博、旅游及名牌精品等昂贵开销。
资金耗尽后另起炉灶,继续「空手套白狼」
起诉书进一步指出,Dickerson 利用公司新投资人的资金支付先前的投资人,试图维持这个诈骗循环。
而在 2023 年 5 月左右,当她的资金耗尽无法再支付自家公司的股东时,马上将公司关闭再另起炉灶,以类似的手法继续骗取资金。
SEC 提出诉讼,阻止诈骗行动
SEC 在加州东区联邦地方法院控告 Dickerson 与自家公司违反了联邦证券法的反诈骗条款。同时提出刑事指控。要求法院下达永久禁令并没收非法所得,需支付利息以及民事罚款。SEC 也要求法院对 Dickerson下达担任公司高管与董事的禁令。
预防诈骗犯使用相同文化「装熟诱骗」的应对措施
-
保持理性思考,即便诈骗犯有自己相同的语言和文化背景。
-
必须实事求是,请利用政府网站或第三方机构查证投资标的合法性及经营状况。
- 拒绝夸大的短期回报,合理的投资回报应基于市场行情,过度夸大往往暗藏风险。
-
避免感情用事,诈骗犯操弄情感,让你得到特殊的归属感及和信任,请保持警惕。
- 在进行重大财务决策之前,请向金融顾问、律师或相关专业人士咨询意见。